CONSULTA: CUENTAS BANCARIAS

MUY BUENAS TARDES A TODOS LOS COLEGAS... QUISIERA SABER SI EXISTE ALGUN PROCEDIMIENTO QUE NO SEA JUDICIAL PARA CONOCER SI UNA DETERMINADA PERSONA POSEE CUENTAS BANCARIAS A SU NOMBRE...???

EL CASO ES QUE UNA PERSONA FALLECIÓ Y NO SE SABE SI DEJO CUENTAS BANCARIAS A SU NOMBRE, Y PARA NO GASTAR EN UNA ACEPTACION DE HERENCIA SE QUIERE SABER SI POSEE CUENTAS BANCARIAS PARA POSTERIORMENTE SEGUIR LA ACEPTACION... MUCHAS GRACIAS DE ANTEMANO POR LA AYUDA

Podrías mostrar " interés" en la superintendencia en la calidad de heredero potencial.. Talvez ellos autoricen la información echale un ojo a esta base legal de la ley de bancos, específicamente en la parte q detalla lo de personas interesadas..

Secreto Bancario
Art.232. Los depósitos y captaciones que reciben los bancos están sujetas a secreto y podrá proporcionarse informaciones sobre esas operaciones sólo a su titular, a la persona que lo represente legalmente y a la Dirección General de Impuestos Internos cuando lo requiera en procesos de fiscalización. Las demás operaciones quedan sujetas a reserva y sólo podrán darse a conocer a las autoridades a que se refiere el artículo 201 de esta Ley, y a quien demuestre un interés legítimo, previa autorización de la Superintendencia, salvo cuando sea solicitada por la Dirección General de Impuestos Internos cuando lo requiera en procesos de fiscalización. Lo establecido en este artículo es sin perjuicio de la información que debe solicitar la Superintendencia para cumplir con lo dispuesto en el Artículo 61 de esta Ley, y con la información detallada que debe dar a conocer al público en virtud del literal f) del Artículo 21 de su Ley Orgánica, así como la que solicite la Dirección General de Impuestos Internos cuando lo requiera en procesos de fiscalización. El Secreto bancario no será obstáculo para esclarecer delitos, para la fiscalización, determinación de impuestos o cobro de obligaciones tributarias, ni para impedir el embargo sobre bienes. (4)

Colega yo sugiero que la persona que seria potencialmente heredera se abocara a la Institución Bancaria y exponer el caso a lo mejor y recibe la información o bien si tu eres A.G. en dicha calidad hicieras dicha diligencia en la Institución Bancaria.

Saludos,

Giovanni

MUCHAS GRACIAS AL COLEGA HEBERTH Y FGIOVANNI POR SUS APORTES, EL ARTICULO DE LA LEY DE BANCOS SE APROXIMA AL CASO CONCRETO Y LO TOMARÉ EN CUENTA PARA TRATAR DE HACER ALGO AL RESPECTO.... MUCHAS GRACIAS COLEGAS...!!!!